Wie man das Budget in Google Sheets automatisiert

Haushaltsplanung ist eine schwierige Aufgabe. Sie erfordert viel Nachdenken, das richtige Werkzeug und ein leicht verständliches Dashboard. In einer Zeit, in der sogar mittelmäßige Apps als Abonnement verkauft werden, um Finanzen zu verfolgen, können wir einen einfachen persönlichen Finanztracker mit Google Sheets erstellen. Alles, was man braucht, ist ein Google-Konto und die Umsetzung unserer Tipps. Erfahren Sie, wie Sie die Haushaltsplanung in Google Sheets automatisieren.

Wie man das Budget in Google Sheets automatisiert

Es sind mehrere Schritte erforderlich, um ein Google Sheets-Dokument zu erstellen, das das monatliche Budget automatisiert und Einnahmen sowie Ausgaben ohne Rechenfehler verfolgt. Befolgen Sie die unten stehenden Schritte, um am Ende ein Sheet zu erhalten, das Ihre Zahlen als Eingabe nimmt und Ihnen eine detaillierte Übersicht über Ihre Finanzen gibt.

1. Erstellen Sie Tabellen für Einkommen & Ausgaben, Kategorien und ein Dashboard
2. Spalten zur Aufzeichnung von Transaktionen organisieren
3. Erstelle Kategorien für jedes Einkommen und jede Ausgabe
4. Fassen Sie Ihre Finanzen automatisch zusammen
5. Verstehen Sie Ihr Budget

Lass uns ins Detail gehen und ein Google Sheets-Dokument vorbereiten, das wir jeden Monat wiederverwenden können, um das Budget kostenlos zu automatisieren.

Öffne einen Webbrowser auf deinem PC und gehe zu sheets.google.com, um eine neue Tabelle zu erstellen. Benenne das Standardblatt Sheet1 in Einnahmen & Ausgaben um. Füge ein weiteres Blatt hinzu, indem du auf das +-Symbol klickst, und nenne es Kategorien. Füge ein drittes Blatt hinzu und nenne es Dashboard.

Klicken Sie auf das Einnahmen & Ausgaben-Blatt und erstellen Sie Spalten für Datum, Beschreibung, Kategorie, Betrag und Transaktionstyp, in denen Sie die Daten jeder Einnahme und Ausgabe eintragen, darüber schreiben, den Betrag eingeben und im Feld Transaktionstyp als Einnahme oder Ausgabe festlegen können.

Nachdem die Spalten erfolgreich erstellt wurden, stellen Sie sicher, dass sie den Eingabetyp unterstützen. Die Datumsspalte muss Daten im richtigen Format akzeptieren, die Betrags-Spalte muss Ihre Währung unterstützen. Um das richtige Datumsformat festzulegen, wählen Sie die Datum-Spalte aus und klicken Sie in der Menüleiste auf Daten. Wählen Sie Datenvalidierung.

Es öffnet die Datenüberprüfungsregeln in der Seitenleiste. Klicken Sie auf Regel hinzufügen.

Sie müssen den Spaltenbereich ab A2 anwenden, da A1 durch das Datum als Titel belegt ist. Da Sie die gesamte Spalte ausgewählt haben, wird der Bereich von A1 aus festgelegt. Ändern Sie dies, indem Sie in der Rubrik Auf Bereich anwenden die ‚1‘ durch ‚2‘ ersetzen. Klicken Sie auf das Dropdown-Menü unter Kriterien und wählen Sie ist gültiges Datum. Klicken Sie dann auf Fertig, um die Änderungen zu speichern.

Es wird sicherstellen, dass Sie nur das Datum in die Datumsspalte eingeben. Wir können die Datenvalidierungsregeln der Betragsspalte nicht festlegen. Wir können die Betragsdetails mit Ihrem Währungssymbol eingeben, z. B. $.

Wechsle nun zum Blatt "Kategorien" und trage die Einkommenskategorien ein, wie Gehalt, Freiberufliche Tätigkeiten usw. Danach trage deine Ausgaben ein, wie Lebensmittel, Rechnungen, Grundnahrungsmittel, Miete usw. Achte darauf, jede Kategorie einzutragen, über die du Geld erhältst oder ausgibst. So sieht dein Blatt im Dashboard besser aus und du bekommst einen klaren Überblick darüber, was den größten Teil deines Budgets ausmacht. Du musst die Kategorien in derselben Spalte nacheinander eintragen, wie im Bild unten gezeigt.

Im Blatt "Einnahmen & Ausgaben" haben wir eine Spalte für Kategorien. Wenn wir Beträge eingeben, müssen wir dort die Kategorie auswählen. Wir müssen die Kategorien, die wir im Blatt "Kategorien" aufgeführt haben, mit der Spalte "Kategorie" im Blatt "Einnahmen & Ausgaben" verbinden.

Gehen Sie zum Einnahme- und Ausgabenblatt, wählen Sie die Spalte Kategorie aus, klicken Sie im Menü auf Daten und wählen Sie Datenvalidierung. Auf den in der Seitenleiste angezeigten Datenvalidierungsregeln klicken Sie auf +Hinzufügen-Regel.

Wählen Sie nun den Bereich ab der Zelle C2 aus, da C1 den Titel enthält. Klicken Sie auf das Dropdown-Menü unter Kriterien und wählen Sie Dropdown (aus einem Bereich). Darunter wird ein Feld angezeigt, um einen Bereich auszuwählen. Klicken Sie auf das Feld. Es öffnet sich das Pop-up Datenbereich auswählen. Klicken Sie auf das Tabellenblatt Kategorien und wählen Sie alle aufgelisteten Kategorien aus, und klicken Sie auf OK. Klicken Sie dann auf Fertig, um die Änderungen zu speichern und die Regel auf die Kategorie-Spalte anzuwenden.

Jede Zelle in der Kategorie-Spalte wird jetzt ein Dropdown-Menü haben, um eine Kategorie auszuwählen. In Zukunft, wenn Sie eine neue Kategorie hinzufügen möchten, fügen Sie sie einfach zum Tabellenblatt Kategorien hinzu und aktualisieren die Datenvalidierungsregeln, um die Änderung widerzuspiegeln, indem Sie Zellen für die neu hinzugefügte Kategorie hinzufügen.

Gehe zum Dashboard-Blatt und füge die Spalten Kategorie, Zugewiesenes Budget, Tatsächlich Erhalten/Gespendet und Differenz hinzu und fülle sie aus. Gib die Kategorie ein, die du bereits im Kategorien-Blatt aufgelistet hast, und trage dann die zugewiesene Budgetsumme für jede Kategorie ein. Erstelle die Spalten Tatsächlich Erhalten/Gespendet und Differenz, die wir in den nächsten Schritten berechnen werden.

Wir werden nun die SUMMEWENN-Funktion verwenden, um unser Budget im Dashboard-Blatt zusammenzufassen. Die SUMMEWENN-Funktion kann zunächst einschüchternd wirken, aber sobald wir ihre Syntax verstehen, gibt es kein Zurück mehr. Ohne die SUMMEWENN-Funktion gäbe es kein Dashboard und auch dieses Budgetblatt nicht. Im Folgenden ist die Syntax der SUMMEWENN-Funktion in Google Sheets dargestellt.

=SUMIF(range, criterion, [sum-range])

Um die SUMIF-Funktion einfach zu erklären, enthält sie drei Elemente, wie in der Syntax gezeigt. Das erste Element ist der Bereich. Es ist der Zellbereich, den Sie im Hinblick auf das zweite Element, das Kriterium, überprüfen möchten. Das Kriterium in der Syntax ist die Bedingung, die bestimmt, welche Zellen bei Bedarf summiert werden sollen. Das dritte Element in der Syntax, sum_range, summiert die tatsächlichen Zellen.

Jetzt ist es an der Zeit, die SUMIF-Funktion auf unser Budgetblatt anzuwenden und das Budget zusammenzufassen. Für den ersten Eintrag haben wir "Bezogene Miete". Klicken Sie auf die Zelle daneben in der Spalte "Erhalten/Gezahlt".

Geben Sie SUMIF( ein und klicken Sie auf das Blatt Einkommen & Ausgaben und wählen Sie den Eintrag Bezogene Miete unter der Kategorie aus und geben Sie , ein, um zu zeigen, dass das erste Element abgeschlossen ist. Gehen Sie dann zum Dashboard-Blatt und wählen Sie Bezogene Miete unter der Kategorie, A2, im unten gezeigten Blatt aus und geben Sie ein Komma ein, um es zu vervollständigen. Gehen Sie dann zum Blatt Einkommen & Ausgaben und wählen Sie den Betrag gegenüber der Kategorie aus. Vervollständigen Sie die Syntax, indem Sie die Klammer schließen und Enter drücken.

Ziehen Sie dann die Formel auf die unteren Zellen, um sie automatisch anzuwenden. Es ist Zeit, die Differenz zu berechnen. Es ist eine einfache Subtraktion. Klicken Sie auf die Zelle unter 'Differenz', geben Sie B2-C2 ein und drücken Sie Enter. Ziehen Sie dasselbe, um es auf die restlichen Zellen anzuwenden.

Es ist Zeit für den letzten Schritt, bei dem wir das Nettoeinkommen berechnen. Das Nettoeinkommen ist der Betrag, der nach Abzug der Gesamtausgaben vom Gesamteinkommen übrig bleibt. Wir werden erneut die SUMIF-Funktion verwenden, um es zu berechnen. Es gibt nur zwei Kategorien: Einkommen oder Ausgaben. Daher ist die Formel einfach. Um das Gesamteinkommen zu berechnen, verwenden Sie die folgende Funktion.

=SUMIF('Income & Expenses'!E:E, Income, 'Income & Expenses'!D:D)

Um auf ähnliche Weise die Gesamtausgaben im Blatt zu berechnen, verwenden Sie die folgende Funktion.

=SUMIF('Income & Expenses'!E:E, Expenses, 'Income & Expenses'!D:D)

Um den Nettogewinn zu ermitteln, ziehen Sie einfach die Gesamtausgaben vom Gesamteinkommen ab.

Ist es sicher, Google Tabellen für die Haushaltsplanung zu verwenden?

Es ist sehr sicher, Google Sheets für die Budgetplanung zu verwenden, da die Daten in Ihrem Google-Konto gespeichert werden und niemand ohne Ihr Google-Konto darauf zugreifen kann. Außerdem müssen Sie keine Abonnementgebühr bezahlen; Sie können es ein Leben lang kostenlos nutzen und von überall auf jedem Gerät darauf zugreifen.

Hat Google ein Budgetplanungs-Tool?

Google bietet Budgetvorlagen in Google Sheets an. Wenn Sie ein angepasstes Blatt möchten, das Ihren Bedürfnissen entspricht, können Sie selbst eines erstellen, wie wir gezeigt haben. Es dauert einige Zeit, Ihr erstes Blatt zu erstellen, aber sobald Sie die Logik und Syntax verstanden haben, gibt es kein Zurück mehr.